تهدف الرقابة المالية في البنوك الاوكرانية والاوروبية الى منع غسل الاموال والتمويل غير القانوني والتهرب الضريبي. لكن تجربة العميل تختلف في التطبيق اليومي.
في اوكرانيا قد يطلب البنك عقودا او وثائق ضريبية او اثبات مصدر الاموال بعد عملية تعتبر غير معتادة. وخلال المراجعة قد يتم تقييد بعض العمليات مؤقتا. في الاتحاد الاوروبي تكون الاسئلة غالبا اعمق عند فتح الحساب، ثم تستمر المراقبة من خلال نماذج آلية لتقييم المخاطر.
ما الذي يهم الشركات
النموذج الاوكراني يترك مجالا للحوار وتقديم المستندات، لكنه قد يصبح عبئا عندما تطول المراجعة او تكون الاجابات شكلية. اما في الاتحاد الاوروبي فقد لا يحصل العميل على تفسير كامل لان قواعد مكافحة غسل الاموال تحد من كشف منطق المخاطر.
لذلك لا تعني مواءمة اوكرانيا مع المعايير الاوروبية تشديد الرقابة فقط. المطلوب ايضا اجراءات اكثر توقعا وتناسبا ووضوحا للاعمال القانونية والعملاء العاديين.
