كثير من النقاشات حول المراقبة المالية للعقارات تبالغ في حجم الرقابة. القاعدة الاساسية هي نهج قائم على المخاطر ويطبق على الصفقات ذات المؤشرات المشبوهة فقط.
التركيز على شفافية مصدر الاموال والوثائق. يتم التحقق عند وجود مصدر غير واضح او سلوك غير معتاد للعميل. قيمة الصفقة وحدها لا تعني الابلاغ تلقائيا.
التغييرات الحديثة تتعلق بالتكامل التقني مع النظام وتحسين السجلات، بينما نطاق الجهات الخاضعة لم يتغير قانونيا.
بالنسبة للصفقات ذات المصادر الواضحة تبقى الاجراءات روتينية. الهدف هو الحد من الاموال غير المشروعة دون تعطيل التعاملات النظامية.
