Банківський нагляд за поверненням валюти працює як годинниковий механізм: щойно оформлено митну декларацію або підписано акт поставки, лічильник граничних строків розрахунків починає свій відлік.
Проводити взаємозалік заборгованостей із нерезидентом фактично неможливо, оскільки банки не мають права знімати такі операції з нагляду на підставі документів про припинення зобов’язань. Це означає, що валюта має фізично надійти на рахунок, інакше операція вважається незавершеною.
Існують окремі винятки, коли банк може завершити нагляд, наприклад, для незначних сум або за умови використання специфічних банківських інструментів. Навіть без адміністративної відповідальності для посадових осіб фінансовий тягар для компанії може бути істотним.
Бізнесу варто уважно планувати умови контрактів, строки платежів і документообіг, щоб уникнути штрафів та затримок.
