التنويع يبقى خط الدفاع الأساسي
لا يستطيع المستثمر إزالة مخاطر السوق بالكامل، لكنه يستطيع تقليل ضرر رهان خاطئ واحد. يعني التنويع توزيع رأس المال بين أصول وقطاعات ومناطق مختلفة كي لا تؤدي نقطة ضعف واحدة إلى إضعاف المحفظة كلها.
الطبقة الأولى من الحماية هي التنويع بين فئات الأصول: أسهم، سندات حكومية وشركات، صناديق متداولة، معادن ثمينة أو أدوات نقدية حسب مستوى المخاطر. والطبقة الثانية هي التنويع القطاعي حتى لا يعتمد المستثمر على قطاع واحد أو موضة استثمارية واحدة.
الطبقة الثالثة هي الجغرافيا. الاستثمار في شركات وأسواق من دول مختلفة يقلل أثر المشكلات في اقتصاد واحد. وبالنسبة إلى المستثمرين الأوكرانيين، يصبح ذلك مهما بسبب تداخل عدم اليقين في الحرب ومخاطر العملة والتقلب العالمي.
