분산투자는 기본적인 방어막이다
투자자는 시장 위험을 완전히 없앨 수는 없지만, 한 번의 잘못된 선택이 전체 자본을 무너뜨리는 피해는 줄일 수 있다. 분산투자는 자산, 산업, 지역을 나누어 한 포지션의 약점이 전체 포트폴리오를 파괴하지 않도록 하는 방식이다.
첫 번째 보호층은 자산군 분산이다. 위험 성향에 따라 주식, 국채와 회사채, ETF, 귀금속, 현금성 상품을 조합할 수 있다. 두 번째는 산업 분산으로, 기술, 금융, 의료, 에너지, 소비재를 하나의 유행 테마로 대체하지 않는 것이다.
세 번째는 지역 분산이다. 여러 국가의 기업과 시장에 노출되면 특정 경제의 문제로 인한 충격을 줄일 수 있다. 전쟁 불확실성, 환율 위험, 세계 변동성이 겹치는 우크라이나 투자자에게 이 원칙은 특히 중요하다.
