Національний банк України запропонував оновити порядок розкриття інформації, захищеної банківською таємницею. Проєкт має адаптувати практику банків до сучасних вимог фінансової безпеки та міжнародних стандартів.
Зміни уточнюють, які державні органи можуть отримувати інформацію про клієнтів і в межах яких правових процедур. Йдеться про структури, відповідальні за фінансові розслідування, санкційний контроль, протидію відмиванню коштів і фінансуванню тероризму.
Стандартні запити та сильніші запобіжники
Регулятор пропонує уніфікувати формати й строки, щоб банки точно розуміли, яку інформацію та в якій формі треба надати. Чіткіші правила мають зменшити кількість спорів і пришвидшити законну взаємодію фінансових установ із державою.
Окремим пріоритетом залишається захист персональних даних. Доступ має надаватися лише за визначених законом підстав, а процедури повинні відповідати вимогам конфіденційності. Це особливо важливо в умовах санкцій, кіберзагроз і воєнних фінансових ризиків.
Головним є баланс: державним органам потрібні дієві інструменти розслідування, а клієнтам і банкам – упевненість, що конфіденційні дані не отримають без належного обґрунтування та контрольованої процедури.
