Ucrania avanza hacia la integracion con el espacio financiero de la UE. Un nuevo proyecto de ley del gobierno debe abrir el acceso a la Zona Unica de Pagos en Euros, con transferencias mas rapidas y baratas para los negocios. Al mismo tiempo, se endurecen los requisitos de identificacion y de datos de los pagos.
Junto con la actualizacion tecnica de la infraestructura de pagos, se revisaran las reglas de identificacion de clientes. Los bancos podrian asumir mayores obligaciones de recopilacion de datos sobre cuentas, lo que cambiara los procesos habituales de empresas y contadores.
Los requisitos de informacion que acompaña las transferencias seran mas estrictos. Datos incompletos o incorrectos pueden detener una operacion hasta aclarar su finalidad economica.
Una de las iniciativas clave es un registro centralizado con informacion sobre todas las cuentas abiertas y las cajas de seguridad alquiladas. El secreto bancario sobre las transacciones se mantiene, pero el hecho de tener una cuenta sera visible para los organismos de control.
Para contadores y auditores esto significa mayor importancia de la documentacion primaria. Cualquier diferencia entre la actividad real y los flujos financieros puede generar preguntas, y las empresas deben estar listas para confirmar la legitimidad de los pagos.
Los cambios afectaran tambien a autonomos y pequeñas empresas. Los bancos participaran mas en el control, aumentara el riesgo de retrasos por verificaciones y la preparacion previa sera clave para evitar interrupciones.
