우크라이나는 EU 금융 공간 통합을 향한 단계를 준비하고 있다. 정부 법안은 SEPA 접근을 열어 빠르고 저렴한 이체를 약속하지만, 동시에 고객 식별과 결제 정보 관리가 강화된다.
결제 인프라의 기술 고도화와 함께 고객 확인 규칙이 변경된다. 은행은 계좌 데이터 수집 의무가 확대될 수 있으며, 기업과 회계 담당자의 업무 프로세스가 바뀔 가능성이 있다.
이체에 첨부되는 정보 요건도 엄격해진다. 불완전하거나 부정확한 데이터는 거래 중단으로 이어질 수 있다.
핵심 제안 중 하나는 모든 개설 계좌와 대여 금고 정보를 모으는 중앙 등록부의 생성이다. 거래 비밀은 유지되지만, 계좌 보유 사실은 감독기관에 공개된다.
회계와 감사에서는 원본 증빙의 중요성이 커진다. 실제 활동과 자금 흐름 사이에 불일치가 있을 경우 즉시 계약서와 증빙으로 정당성을 입증해야 한다.
이 변화는 대기업뿐 아니라 개인사업자와 소기업에도 적용된다. 은행의 감독이 강화되고 점검으로 인한 지연 위험이 늘 수 있어 사전 준비가 중요하다.
