تتجه اوكرانيا نحو الاندماج في الفضاء المالي للاتحاد الاوروبي. مشروع قانون حكومي جديد قد يفتح الوصول الى منطقة المدفوعات باليورو، ما يعني تحويلات اسرع وتكلفة اقل للأعمال. لكن ذلك يأتي مع تشديد قواعد التعريف بالعميل وبيانات المدفوعات.
مع تحديث البنية التحتية للمدفوعات، ستتغير قواعد التعرف على العملاء. قد تحصل البنوك على التزامات اوسع في جمع بيانات الحسابات، ما سيغير الاجراءات المعتادة للشركات والمحاسبين.
ستصبح متطلبات المعلومات المرافقة للتحويلات اكثر صرامة. البيانات الناقصة قد تؤدي الى تعليق العملية حتى توضيح الغاية الاقتصادية.
من المقترحات الرئيسية انشاء سجل مركزي يجمع بيانات جميع الحسابات والخزائن المؤجرة. سرية المعاملات تبقى محفوظة، لكن وجود الحساب نفسه سيكون مرئيا للجهات الرقابية.
بالنسبة للمحاسبين والمدققين، يعني ذلك دورا اكبر للوثائق الاولية. اي عدم تطابق بين النشاط الحقيقي وتدفقات المال قد يستدعي التدقيق، وعلى الشركات اثبات شرعية العمليات بعقود ووثائق داعمة.
التغييرات ستؤثر ايضا على اصحاب المشاريع الصغيرة. ستصبح البنوك اكثر نشاطا في الرقابة، وستزداد احتمالات تأخير المدفوعات بسبب الفحص، لذلك الاستعداد المبكر مهم.
