Україна робить крок до інтеграції у фінансовий простір ЄС. Новий урядовий законопроєкт має відкрити доступ до Єдиної зони євро-платежів, що обіцяє швидші та дешевші перекази для бізнесу. Водночас посилюються вимоги до ідентифікації клієнтів і супровідних даних платежів.
Разом із технічним оновленням платіжної інфраструктури очікується перегляд правил ідентифікації. Банки можуть отримати ширші обов’язки щодо збору даних про рахунки, а це змінить звичні процеси взаємодії клієнта з фінустановою.
Посиляться вимоги до інформації, що супроводжує перекази. Неповні або некоректні дані можуть призводити до зупинки операції до з’ясування економічної суті.
Одна з ключових ініціатив — створення централізованого реєстру з даними про всі відкриті рахунки та орендовані індивідуальні сейфи. Банківська таємниця щодо транзакцій зберігається, але сам факт наявності рахунку стає доступним контролюючим органам.
Для бухгалтерів і аудиторів це означає більшу роль первинних документів. Будь-яка невідповідність між реальною діяльністю та фінансовими потоками може стати предметом перевірок, а бізнесу потрібно бути готовим миттєво підтвердити легітимність операцій.
Зміни торкнуться і ФОПів, і малого бізнесу. Банки активніше контролюватимуть операції, зросте ризик затримок платежів через перевірки. Ті, хто підготується завчасно, зможуть уникнути зайвих пауз у розрахунках.
