공통 기준 논의
우크라이나 결제 단말기 운영사들은 금융 모니터링 통합 기준을 논의하기 시작했다. 우크라이나 은행협회와 함께 고객 식별, 위험 평가, 의심 거래 탐지, 중앙은행과의 협력 절차를 통일하려는 것이다.
대형 운영사에 대한 제재 이후 논의가 빨라졌다. 기준이 다르면 고객이 점검이 약한 네트워크로 이동할 수 있고, 시장 경쟁이 서비스가 아니라 낮은 통제로 흐를 수 있다.
카메라와 한도
가장 눈에 띄는 제안은 셀프 단말기 주변의 영상 확인이다. 별도 카메라 또는 기존 CCTV를 활용해 실제 사람이 거래하는지 확인한다. 현금 결제 한도, 반복 거래 간 시간 간격, 동일 정보 반복 사용, 고액 거래와 이상 행동 점검도 논의 중이다.
6월 26일부터 많은 현금 입금 거래에는 휴대전화 전체 번호와 SMS 또는 전화 확인이 필요하다. 세금, 공과금, 교통 등 일부 결제에는 예외가 있다.
영향
일반 이용자에게 변화는 크지 않을 수 있다. 그러나 고액 현금 입금이나 반복 거래를 자주 하는 이용자는 추가 확인을 받을 수 있다. 운영사는 카메라, 소프트웨어, 거래 분석 시스템에 투자해야 한다.
